中新網(wǎng)客戶端北京6月24日電 中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱“互金協(xié)會(huì)”)24日發(fā)文明確，互聯(lián)網(wǎng)金融本質(zhì)仍屬于金融，從業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)納入金融反洗錢監(jiān)管范圍，同樣執(zhí)行金融反洗錢法律法規(guī)及其他監(jiān)管規(guī)定、國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)、反洗錢行業(yè)規(guī)則。

　　為組織互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)中國(guó)人民銀行反洗錢局印發(fā)的《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》等規(guī)定，協(xié)助從業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，互金協(xié)會(huì)6月24日正式發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控框架指引手冊(cè)》(簡(jiǎn)稱《框架手冊(cè)》)。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融是新生事物和新興業(yè)態(tài)，具有不同于其他金融業(yè)態(tài)的新特點(diǎn)，其所涉及的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)同樣具有新特征。

　　據(jù)中國(guó)人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，互金協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)各行業(yè)自律組織，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控需要和業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，組織從業(yè)機(jī)構(gòu)制定或調(diào)整，報(bào)中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后公布施行反洗錢工作規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)等行業(yè)規(guī)則。

　　《框架手冊(cè)》要求，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果采取相應(yīng)的反洗錢風(fēng)控措施。應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)高的領(lǐng)域里采取強(qiáng)化的反洗錢風(fēng)控措施，在風(fēng)險(xiǎn)低的領(lǐng)域里可以采取適度簡(jiǎn)化的反洗錢風(fēng)控措施，不斷提升反洗錢工作的有效性。

　　《框架手冊(cè)》還強(qiáng)調(diào)，如出現(xiàn)超出自身風(fēng)險(xiǎn)控制能力的情形，從業(yè)機(jī)構(gòu)不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系。

　　由于互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)眾多、模式各異、創(chuàng)新速度快，行業(yè)相關(guān)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜多變，因此可能出現(xiàn)反洗錢監(jiān)管政策和行業(yè)規(guī)則不能針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)反洗錢新問(wèn)題、新風(fēng)險(xiǎn)。

　　互金協(xié)會(huì)表示，下一步將按照監(jiān)管政策要求，結(jié)合最新反洗錢實(shí)際，根據(jù)市場(chǎng)變動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)變化等對(duì)《框架手冊(cè)》進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和逐步完善。待條件成熟后，將聯(lián)合其他行業(yè)協(xié)會(huì)，研究將《框架手冊(cè)》上升為互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢工作的行業(yè)規(guī)則，持續(xù)推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資工作。(完)