北京7月26日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表（云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕48號(hào)、49號(hào)、50號(hào)）顯示，云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“尋甸農(nóng)商行”）存在貸款‘三查’嚴(yán)重不盡職、違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款和員工行為管理失控、多名員工與客戶進(jìn)行頻繁的非正常資金往來、信用卡違規(guī)套現(xiàn)、貸款資金挪作他用的違法行為。趙艷華、羅彬、張宏三名相關(guān)責(zé)任人被罰。

　　據(jù)記者查詢，《中國銀監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局關(guān)于云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)的批復(fù)》顯示，羅彬曾于2016年12月至2019年6月任尋甸農(nóng)商行董事、董事長。

　　云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕48號(hào)顯示，趙艷華履行監(jiān)督管理責(zé)任不力，對(duì)尋甸農(nóng)商行“員工行為管理失控，多名員工與客戶進(jìn)行頻繁的非正常資金往來、信用卡違規(guī)套現(xiàn)、貸款資金挪作他用”負(fù)有監(jiān)督管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局決定給予其警告。

　　云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕49號(hào)顯示，羅彬履行領(lǐng)導(dǎo)管理責(zé)任不力，對(duì)尋甸農(nóng)商行“貸款‘三查’嚴(yán)重不盡職，違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款”和“員工行為管理失控，多名員工與客戶進(jìn)行頻繁的非正常資金往來、信用卡違規(guī)套現(xiàn)、貸款資金挪作他用”負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局決定給予其警告。

　　云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕50號(hào)顯示，張宏履行管理責(zé)任不力，對(duì)“貸款‘三查’嚴(yán)重不盡職，違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款”負(fù)有管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)云南監(jiān)管局決定給予其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為行政處罰原文：